Gestión de Riesgos y Compliance

Servicios Actuariales

Tenemos una forma de trabajo flexible, que permite a nuestros clientes de América, Europa y Asia, contratar profesionales especializados con experiencia en diferentes sectores de forma ad hoc.

Nuestros servicios actuariales están orientados a la evaluación de riesgos y su impacto económico y financiero en diferentes áreas de la empresa. Administrar adecuadamente el riesgo que caracteriza a este tipo de operaciones es crítico para proteger el normal desempeño de los negocios.

El equipo actuarial tiene una amplia gama de habilidades y experiencia y lo ayudará a:

1. Definir e implementar su estrategia de crecimiento,
2. Desarrollar su enfoque de gestión de activos / pasivos y su asignación de recursos,
3. Administra todos sus riesgos financieros,
4. Gestionar e implementar regulaciones contables (normas IFRS, Solvencia II, Basilea II),
5. Evaluar sus actividades de seguro técnico,
6. Identificar y evaluar las deudas / obligaciones de la empresa,
7. Entrenar a sus equipos en temas financieros.

El siguiente detalle incluye algunos de los servicios que brindamos en los diferentes sectores:

Bancos y otras Organizaciones Financieras

• Desarrollo de modelos de scoring y rating para la administración del riesgo de crédito.
• Administración de Activos y Pasivos (ALM), modelos de libro de tesorería (Valor en Riesgo).
• Evaluación y desarrollo de modelos de administración de riesgos operacionales
• Evaluación y desarrollo de modelos de estimación de Capital Económico
• Diseño y ejecución de la Evaluación Interna de los Riesgos y de la Solvencia (Own Risk and Solvency Assessment – ORSA). Cálculo QIS 5.
• Cálculo de la Prueba Suiza de Solvencia (Swiss Solvency Test – SST).
• Estudio del capital económico utilizando modelos estocásticos.
• Actuamos como función actuarial de conformidad con lo dispuesto en Solvencia II

Aseguradoras y Organizaciones de la Salud

• Desarrollo y diseño de productos de seguros y salud. Desarrollo de modelos de tarifación. Testing y Pricing.
• Apoyo al control de gestión. Seguimiento de la rentabilidad de contratos de seguros y reaseguros.
• Calibración y documentación de modelos internos para compañías de Vida y No Vida.
• Valoración de siniestros CAT.
• Modelización y optimización de programas de seguros.
• Estudio de tasas de mortalidad.
• Análisis de siniestralidad y suficiencia de primas.
• Apoyo para contabilización según normas internacionales.
• Proyección y evaluación de negocios y productos.
• Análisis de suficiencia de reservas de siniestros conocidos. Estimación de siniestros IBNR.
• Estudio prospectivo de las tablas de mortalidad utilizando simulaciones estocásticas.
• Análisis estadístico de carteras.
• Asesoramiento actuarial en transacciones de compañías y carteras de seguros.

Empresas

• Emisión de Informes actuariales para los Estados Contables. Cálculo de Reservas. Pre/Provisiones.
• Certificaciones Actuariales.
• Diseño de Planes de Pensiones y valuación de sus costos y compromisos.
• Contabilización de compromisos de planes de pensiones, salud y otros beneficios, según normas internacionales.
• Análisis de proyección de beneficios jubilatorios.
• Evaluación, selección y diseño de contratos de cobertura de salud.
• Administración de riesgos asegurables, selección y evaluación de contratos de seguros.
• Evaluación y desarrollo de modelos de administración de riesgo financiero. Modelos de Cuantificación . Desarrollo de Estrategias de Cobertura.
• Análisis estadístico. NIIF D-3.

Fraude e Investigaciones (FORENSIC)

Ofrecemos servicios especializados en Prevención, Detección e Investigación de Fraude tecnológico y financiero, y en la asistencia como experto independiente en la resolución de litigios o conflictos judiciales o extrajudiciales de carácter económico-financiero e informático.

Brindamos soporte y asesoramiento en la preparación y ratificación de Informes Periciales, y aplicamos las últimas tecnologías para la detección y cuantificación de fraudes.

Servicios:

Prevención:

• Implementación de normas de ética y conducta – Comunicación
• Servicio de línea de denuncias para el reporte de irregularidades o canal de denuncias anónimo, confidencial y seguro, orientado a todo tipo de organizaciones
• Análisis de la exposición al riesgo de fraude en los diferentes procesos
• Diseño y evaluación de medidas correctivas y controles anti-fraude o de conflicto de intereses.
• Due Diligence reputacional

Supervisión

• Análisis de datos por sospechas de fraude
• Implementación de Líneas de Denuncias
• Monitoreo continuo antifraude utilizando tecnologías de Business Intelligence

Investigaciones

• Investigación de fraudes y otros incumplimientos a las políticas y procedimientos
• Análisis de daños complejos e informáticos.
• Determinación y recolección de evidencias
• Análisis pericial contable, de procesos, informático y científico de documentación

Asesoría en Tecnología y Ciberseguridad

La tecnología y la empresa digital son las piedras angulares para la supervisión de riesgos de una organización y los procesos de toma de decisiones. Una correcta revisión y un adecuado programa de prevención, ayuda a las organizaciones a aprovechar los beneficios de las nuevas tecnologías, sin descuidar la seguridad de los mismos y mejorando la eficiencia operativa, el cumplimiento normativo, la mejora de las perspectivas de crecimiento y la innovación.

Colaboramos con las organizaciones a revisar su abanico de sistemas y proyectos tecnológicos, y brindamos a las partes interesadas principales una visión precisa e independiente sobre el estado y nivel de riesgo de cada uno.

Implementamos en las organizaciones sistemas de Seguridad TI, mediante la evaluación, diseño e implementación de sistemas en áreas de riesgo, que incluyen Riesgo de TI, cumplimiento, riesgo operacional, administración de riesgos de terceros y administración de riesgos empresariales.

Servicios:

• Análisis y Gestión de Riesgos (CRMA)
• Auditoría de Sistemas (sistemas aplicativos de los procesos de negocios, interfaces, niveles de seguridad, contabilización de transacciones, log de actividades, accesos de usuarios, pruebas de diseño, cumplimiento y sustantivas, análisis de datos mediante el uso de herrramientas CAAT’s, entre otros).
• Auditoría de Tecnología (análisis de seguridad física y lógica de Centros de Cómputos, Centros de Procesamiento Alternativos, Planes de Contingencias y Recuperación de Desastres, Resguardos y Recupero de Backups, Estrategias de Virtualización, etc)
• Auditoría de Ciclo de Vida de Sistemas (metodologías de desarrollo, requerimientos, estudios de factibilidad, documentación, esquemas de pruebas, pases a producción, versionados, etc)
• Seguridad de la Información (diseño, estrategia, políticas aplicadas, herramientas utilizadas, niveles de accesos definidos, registros de actividades, control y monitoreo, procesos de actualización continua, segregación de funciones, etc.)
• Reingeniería de Procesos (procesos de negocios y específicos de TI/SI)
• Reingeniería de Documentos (Políticas, Normas y Procedimientos, Manuales, Formularios, etc.)
• Evaluación de vulnerabilidades físicas, cibernéticas y de personal de varios escenarios de ataque.
• Cumplimiento Normativo (Regulaciones Propias, Nacionales e Internacionales).